HSBC
evitó lo que se perfilaba como una larga batalla legal que podía dañar
más su reputación y socavar la confianza en el sistema bancario global,
al acceder el martes al pago de 1.925 millones de dólares para llegar a un arreglo con las autoridades estadounidenses que la investigaban por lavado de dinero, por lo que ya había pagado una multa de US$27,5 millones en México.
El banco con mayor valor de mercado en Europa pagará la mayor sanción impuesta jamás a un grupo financiero,
luego de que se le acusó de transferir fondos de los cárteles mexicanos
del narcotráfico, a través del sistema bancario estadounidense. Habría
también facilitado transacciones con dinero de países que enfrentan
sanciones internacionales, como Irán.
ACUERDO BIEN RECIBIDO
Se trata del escándalo más reciente que afecta a los bancos desde 2008, cuando estalló la crisis financiera. “Estos bancos operan en un ambiente donde no puedes darte el lujo de que la incertidumbre se relacione con tu nombre; dependen de la confianza de los inversionistas”, dijo Sabine Bauer, directora de instituciones financieras en Fitch Ratings. “Y esto hace que se inclinen a dejar atrás estos eventos muy rápido, mediante un arreglo”.
Se trata del escándalo más reciente que afecta a los bancos desde 2008, cuando estalló la crisis financiera. “Estos bancos operan en un ambiente donde no puedes darte el lujo de que la incertidumbre se relacione con tu nombre; dependen de la confianza de los inversionistas”, dijo Sabine Bauer, directora de instituciones financieras en Fitch Ratings. “Y esto hace que se inclinen a dejar atrás estos eventos muy rápido, mediante un arreglo”.
Pese al alto precio, los mercados se mostraron complacidos por el
rápido acuerdo. El precio de las acciones de HSBC Holdings PLC en
Londres subía 0,3%, a 6,43 libras (10,35 dólares). Standard Chartered
bajaba ligeramente, a 14,93 libras (24,03 dólares).
PAGO “NADA SIGNIFICATIVO”
Los analistas dijeron que los dos bancos con sede en Gran Bretaña tendrán la capacidad de absorber el costo de los arreglos. De acuerdo con Gary Greenwood, analista de Shore Capital, las sanciones equivalen al 9% de las ganancias de cada empresa en 2012, antes de impuestos.
Los analistas dijeron que los dos bancos con sede en Gran Bretaña tendrán la capacidad de absorber el costo de los arreglos. De acuerdo con Gary Greenwood, analista de Shore Capital, las sanciones equivalen al 9% de las ganancias de cada empresa en 2012, antes de impuestos.
“La certeza es bienvenida por supuesto, y ayuda a dejar en el pasado
esta situación”, dijo Greenwood. “En términos de impacto, pensamos que
esto probablemente llevará a mayores costos para cumplir con las reglas y
quizás a cierta pérdida de negocios en Estados Unidos, pero nada que
sea particularmente significativo para alguna de estas compañías”.
ACEPTARON RESPONSABILIDAD
HSBC aceptó que sus medidas contra el lavado de dinero fueron inadecuadas, y afirmó que ha dado grandes pasos para reforzar sus medidas de control. El banco añadió que ha llegado a acuerdos sobre las investigaciones de otras agencias gubernamentales estadounidenses y espera firmar un arreglo en breve con los reguladores británicos.
HSBC aceptó que sus medidas contra el lavado de dinero fueron inadecuadas, y afirmó que ha dado grandes pasos para reforzar sus medidas de control. El banco añadió que ha llegado a acuerdos sobre las investigaciones de otras agencias gubernamentales estadounidenses y espera firmar un arreglo en breve con los reguladores británicos.
“Aceptamos la responsabilidad de nuestros errores pasados. Hemos
dicho que lamentamos profundamente haberlos cometido, y volvemos a
expresarlo”, afirmó Stuart Gulliver, director ejecutivo de HSBC, el
martes en un comunicado.
LA SACARON BARATA
Algunos expertos en estos asuntos legales consideraron que el acuerdo fue muy benévolo con el banco y con los individuos responsables por el presunto blanqueo de fondos.
Algunos expertos en estos asuntos legales consideraron que el acuerdo fue muy benévolo con el banco y con los individuos responsables por el presunto blanqueo de fondos.
Jimmy Gurule, ex subsecretario de Justicia de Estados Unidos y
profesor de derecho en la Universidad de Notre Dame, dijo que el acuerdo
representó una “burla” al sistema de justicia penal.
“El mensaje que envió el Departamento de Justicia de Estados Unidos
es que si vas a involucrarte en una operación de gran escala de lavado
de dinero con los cárteles mexicanos de las drogas, debes cerciorarte de
hacerlo dentro del ámbito de acción de tu empleo en un banco, porque no
se te procesará, sin importar la naturaleza indignante de tu conducta
criminal”, dijo.
Un funcionario policial estadounidense dijo el lunes que la
investigación por parte de autoridades federales y estatales derivará en
que HSBC pagará 1.250 millones de dólares en decomisos y 655 millones
de dólares en penalizaciones civiles. La cifra de 1.250 millones de
dólares es el decomiso más grande de la historia en un caso en el que
esté involucrado un banco.
Bajo lo que se conoce como un acuerdo de juicio diferido, la
institución financiera será acusada de violar la Ley del Secreto
Bancario y la Ley contra Tratos con el Enemigo.
Con relación a su papel en México, un comité investigador del Senado
de Estados Unidos reportó que en 2007 y 2008 HSBC México envió
aproximadamente 7.000 millones de dólares en efectivo a territorio
estadounidense. El informe del comité señaló que una cantidad en
efectivo tan grande es indicio de dinero sucio proveniente de la venta
de droga.
EmoticonEmoticon